金融放贷领域扫黑除恶自查(7篇)

篇一：金融放贷领域扫黑除恶自查

　　银行扫黑除恶自查报告

　　为深入贯彻落实党的十九大精神,大力整治侵害群众利益腐败和作风问题,进一步提升群众的获得感、幸福感、安全感。根据中共中央、国务院《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》精神和有关规定。我社积极开展“反腐正风、扫黑除恶”专项工作,组织学习宣传,制定工作措施,认真开展自查。现将有关情况报告如下。一、组织领导为确保我行全体职工深刻了解开展“反腐正风、扫黑除恶”专项工作的重要性和必要性,鼓励职工积极举报涉黑涉恶违法犯罪线索,不断提高干部职工反腐正风、扫黑除恶的意识。

　　二、排查情况

　　为贯彻执行工作部署安排，我社从以下几个方面着手进行排查：一是利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款的；二是以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的；三是利用黑恶势力开展或协助开展业务的；四是套取金融机构信贷资金，再高利进行转贷的；五是面向在校学生非法发放贷款，发放无指定用途贷款，或以提供服务、销售商品为名，实际收取高额利息（费用）变相放贷的；六是员工作为主要成员参与或实际控制人的。

　　三、排查结果

　　经排查，我社员工并未出现上述行为及类似可疑行为。今后我社将继续加强管理，杜绝涉黑涉恶行为的出现和发生。

篇二：金融放贷领域扫黑除恶自查

　　在金融领域开展扫黑除恶大排查大整治集中行动工作方案

　　根据省、市、县扫黑除恶专项斗争工作要求和部署，进一步推动我乡扫黑除恶专项斗争向纵深发展。根据中央、省、市、县扫黑除恶专项斗争领导小组的统一部署，决定从××年4月至××年10月，在全乡范围内组织开展金融领域扫黑除恶大排查大整治集中行动，为确保此次行动有序推进，特制定本方案。

　　一、目标任务

　　以全面夺取我县扫黑除恶专项斗争胜利为目标，按照中央、省、市、县的总体安排部署，以开展集中行动为抓手，坚持以问题为导向，持续不断开展以突出社会治安问题和突出社会乱象的集中排查整治，通过为期半年的不懈努力，使黑恶势力违法犯罪特别是农村重点地区的涉黑涉恶问题得到根本遏制，涉黑涉恶治安乱点得到全面整治，各重点行业、重点领域的社会乱象得到彻底根治，彻底铲除黑恶势力滋生土壤，并形成长效机制，不断增强人民群众获得感幸福感、安全感。

　　二、责任分工

　　各村要坚持“有黑扫黑、有恶除恶、有乱治乱”的总基调按照“属地管理，谁主管、谁负责”的工作原则，科学谋划，积极作为，迅速在重点地区、重点行业、重点领域对所存在的乱象、乱点、涉黑恶违法犯罪及背后“关系网”“保护伞”等问题进行全面大排查大整治。经

　　济发展办公室和乡扫黑除恶办公室是此次金融领城开展涉黑涉恶大排查大整治集中行动的牵头单位。农商行、邮政储蓄银行负责牵头组织开展银行业、保险业金融领域涉黑涉恶大排查大整治集中行动；各村负责辖区内集中排查整治行动的宣传发动工作，并协助

　　各行业领域开展排查整治行动。

　　三、排查整治重点范围及内容

　　（一）借贷业务领域：未依法取得经营放贷业务资质，以利率和各种费用等综合成本超过最高人民法院关于民间借贷利率（年化形式）的规定或利用非法吸收或变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间借贷；以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款；利用黑恶势力开展或协助开展业务。

　　（二）金融服务领域：银行业金融机构为黑社会性质组织犯罪提供资金账户、转账，协助将财产转换为现金、金融票证、有价证券，协助将资金汇往境外，以及为黑社会性质组织和个人从事涉黑涉恶活动提供金融信贷服务；保险公司从业人员与黑恶势力勾结采取虚构保险标的、保险事故或制造保险事故的方式，向保险公司骗取保险金。

　　（三）从业准入领域：涉黑涉恶人员担任和涉黑涉恶组织参股、控股银行业金融机构；银行业金融机构董事、监事、高级管理人员和工作人员是涉黑涉恶人员。

　　（四）民间融资环境：假借民间借贷之名，以“违约金”

　　“保证金”、“中介费”、“服务费”、“行业规矩”等各种名义骗取被害人签订虚高借款合同、阴阳借款合同等明显不利于被害人的各类合同，通过虚增债务、制造银行流水痕迹、肆意认定违约、胁迫逼债、虛假诉讼等各种套路、手段，侵占被害人合法财产实施“套路贷”的黑恶势力；有组织的高利贷经营者及暴力讨债公司（团伙）。

　　（五）非法开展互联网金融业务领域：未依法取得经营放贷业务资质，通过手机APP贷款软件发放贷款，通过软件读取通讯录等方式控創和威胁借款人，以暴力、恐吓、侮辱、谁、骚扰等方式催收贷款。

　　四、工作步骤

　　（一）宣传发动、摸底排查阶段（××年6月1日前）

　　各村各单位确定专人负责，通过张贴通告、制作宣传栏、发放宣传手册、入户走访等方式，动员广大干部和群众主动检举掲发领城内涉黑涉恶犯罪线索。加强对扫黑除恶专项斗争工作的與论引导和宣传策划，积板探索人民群众喜闻乐见的宣传方式，创新宣传载体和形式，全面开展宣传工作。主要通过以下方式开展宣传：

　　1．充分利用党员集中学习、召开会议等有利时机，传达中央和省、市、县关于扫黑除恶的文件精神和领导批示指示精神，宣讲扫黑除恶有关精神。

篇三：金融放贷领域扫黑除恶自查

　　金融放贷领域扫黑除恶专项整治暨防范非法集资宣传月活动工作总结

　　金融放贷领域扫黑除恶专项整治暨防范非法集资宣传月活动工作总结

　　为认真贯彻落实国家、省、市、区关于扫黑除恶专项斗争及处非工作各项部署，坚决打好防范化解地方金融风险攻坚战，强化金融乱象源头治理，根据市金融办《关于开展全市金融系统金融放贷领域扫黑除恶专项整治暨防范非法集资宣传月活动的通知》（X金办〔2020〕X号）文件精神，我局积极开展金融放贷领域扫黑除恶及防范和处置非法集资各项宣传工作，现将工作情况总结如下：

　　一、高度重视，强化领导责任

　　为进一步加大金融放贷领域扫黑除恶及防范非法集资宣传，印发了《关于开展全区金融放贷领域扫黑除恶专项整治暨防范非法集资宣传月活动的通知》（X金〔2020〕X号），要求各乡镇人民政府、街道办事处，区处非领导小组成员单位，各金融、类金融机构同步开展宣传工作。各地各部门制定符合实际的宣传方案，扩大宣传对象，拓展宣传空间，以提高宣传活动的广泛性和实效性。各地各部门通过LED显示屏、宣传条幅、展架、宣传礼品、宣传册等方式展示标语，扩大现场宣传氛围。各金融、类金融机构利用网点的滚动字幕循环播

　　放以“普及金融知识，防范金融风险，优化金融环境”为主题的金融放贷领域扫黑除恶专项整治暨防范非法集资宣传活动，引导群众通过正规渠道开展投融资活动，进一步提高群众的风险意识。

　　二、拓宽宣传渠道，广泛深入宣传

　　一是做好现场宣传工作。为广泛深入宣传，增添现场宣传氛围，我局印制宣传册、宣传页__余份，宣传品6000余份。5月15日，结合公安机关“5.15打击和防范经济犯罪宣传日”活动，参加市地方金融监管局组织开展的金融系统金融放贷领域扫黑除恶专项整治暨防范非法集资集中宣传日活动，在活动现场设立宣传展台、悬挂宣传条幅、发放宣传材料、现场政策解读，对来往群众发放宣传单、宣传品1000余份，接受近20人次群众现场咨询。5月22日，我局组织区法院、__公安分局、区司法局、区教育、区市场监管局以及各金融、类金融机构、__区小贷担保协会等单位在人民路工行门前开展金融“一普一防一优”主题宣传活动，悬挂宣传横幅，现场发放宣传礼品、宣传单、手册5000余份，接受近100人次群众现场咨询，详细讲解非法集资的特征、危害、表现形式等知识，提升广大群众对“套路贷”、非法集资等新兴违法犯罪的表现形式及危害性的认识，切实维护好人民群众的切身利益。二是络宣传工作。在__政府网金融专题发布防范“套路贷”、非法集资等金融违法知识，更新最新宣传工作情况，通过__处非工作群送学处非的最新政策，充分利用政府网站、微信群等网络方式加大宣传，切实增强社会

　　公众法律意识和对非法集资活动的抵御能力。

　　三、下一步工作安排

　　一是继续加大宣传力度，引导群众远离非法高利放贷、“套路贷”等金融违法活动，积极举报线索。二是积极配合公安、市场监管部门、人行、银保监局做好非法高利放贷、暴力讨债及“套路贷”的打击力度。三是组织辖内小贷、担保、典当公司开展金融领域扫黑除恶及防范非法集资宣传工作，维护经济发展秩序。

篇四：金融放贷领域扫黑除恶自查

　　关于加强金融放贷领域突出问题专项整治工作的报告

　　为推动全市银行业保险业在金融放贷领域突出问题专项整治工作常态化，建立健全打击防范金融放贷领域违法犯罪长效机制，营造良好的金融生态环境，某公司，根据《某文件》，组织我司各部门积极开展了专项整治摸排工作，现将具体情况报告如下：

　　一、组织实施情况：

　　为切实有效开展银行业保险业金融放贷领域突出问题专项整治的摸排工作，我司成立了某公司金融放贷领域突出问题专项整治摸排工作小组，具体如下：

　　组长：

　　组员：

　　领导小组实行组长负责制，领导小组办公室设在某公司综合部，负责组织、协调、推动摸排核查工作的开展和落实，汇总完成报告并按照要求及时报送。

　　二、摸排核查工作开展情况：

　　我司按照《某文件》内容，通过从业务行为、资金管控、人员动态、防范非法集资工作开展和涉黑涉恶线索梳理等方面，对涉及金融放贷领域突出问题开展了摸排核查工作。

　　（一）提高认识，强化主体责任。

　　我司各部门通过学习《某文件》，提高了认识，将金融放贷领域突出问题专项整治工作结合扫黑除恶和乱象治理工作，认真开展了对金融放贷领域突出问题的摸排核查。我司各部门持续履行对本级风险防控的责任，落实“看好自己的门、管好自己的人”的工作要求。

　　（二）全面、深入开展摸排核查工作

　　1、业务行为方面。

　　我司主要开展车险、意健险、责任险、财产险等各类保险业务，销售的所有保险产品均为总公司报备银保监会审批。通过对承保、理赔以及批改等各项业务进行梳理，不涉及贷款类业务，无高利转贷、放贷、催收或追偿贷款以及非法吸储等行为。

　　2、资金管控方面。

　　我司严格执行收支两条线的管理规定，保费收入专户归集，并于每天上划保费至总公司，费用支出严格按照费用计划项目审批流程办理。通过对各账户的梳理，不存在违规使用资金的情况，不涉及放贷方面的各项问题。

　　3、从业人员动态监控方面。

　　我司结合“预防从业人员金融违法犯罪”工作的要求，持续对从业人员进行动态监控，若存在日常行为或消费水平明

　　显异常的人员，将开展重点排查。通过本次摸排，尚无从业人员涉及金融放贷领域各项突出问题的情况。

　　4、非法集资防控方面。

　　我司建立了非法集资风险防控工作的长效机制，要求各机构每月对所辖人员进行风险排查，对于发现问题的及时报告、处置。根据本次摸排，不存在销售理财产品或保险诈骗行为、利用金融从业身份为非法金融放贷行为增信或者提供便利、为涉黑涉恶人员或者组织提供金融业务支持和服务等各类违法违规问题。

　　5、涉黑涉恶线索梳理方面。

　　我司持续开展扫黑除恶各项工作，定期排查梳理涉黑涉恶线索。结合“预防从业人员金融违法犯罪”、“防范和打击非法集资”等工作，持续对员工、客户、合作机构开展涉黑涉恶情况的排查和监督。在本次对金融放贷领域突出问题专项整治摸排核查工作中，未发现涉及非法放贷、非法吸储、为涉黑涉恶人员或组织提供支持和服务以及其他涉黑涉恶行为或严重违规经营行为等问题。

　　6、是否收到“三书一函”及整改情况方面。

　　我司截止目前，未收到过“三书一函”；暂时不涉及这方面的整改工作。

　　通过全面、深入、细致的摸排，我司不存在“套路贷”“校园贷”、套取信贷资金再高利转贷、销售未按规定登记备案的理财产品或有组织的保险诈骗行为、利用金融从业身份为非法金融放贷行为增信或者提供便利、有意为涉黑涉恶人员或者组织提供任何金融业务支持和服务、以非法手段催收贷款以及追偿代偿资金、利用非法集资资金发放民间贷款或涉嫌非法经营犯罪、其他涉黑涉恶行为和严重违规经营行为等各类问题。

　　三、工作取得的成效：

　　1、通过本次金融放贷领域突出问题专项整治的摸排核查工作，强化了我司员工对金融领域乱象多样性、复杂性、严重性的认识，进而提高对各项风险、乱象的防范意识，促进对自我约束、远离违法犯罪以及合规作业的自觉性。

　　2、加强了我司的风险防控机制，促进了风险防控体系的进一步完善。根据金融放贷领域突出问题专项整治的摸排工作，有效的提升了我司在风险排查和防控方面的质效，全面防范化解各项金融风险。

　　四、下一步工作措施：

　　1、加强宣教工作。

　　持续开展对员工的宣教工作，提高员工的风险意识和防控能力，从思想认识上主动杜绝各种违法犯罪和违规行为出现的可能性。将防范“套路贷”“校园贷”“非法集资”等活动纳入本单位议事日程，持续推动宣传教育，通过微信、营业网点

　　、服务窗口和电子屏等载体进行宣传，切实提升人民群众的金融知识素养和风险防范意识。

　　2、强化主体履职责任。

　　各部门工作人员要分别承担本部门风险防控的责任，从行为方面规范对各项规范要求的执行。

　　3、深入开展摸排

　　。我司要认真开展排查，对本单位的乱点乱象开展全面

　　、深入、细致的排查摸底，建立

　　台账，摸清风险底数及问题脉络，深挖黑恶根源

　　。对相关问题

　　线索，要认真梳理，及时研判，主动出击，依法处置。4、建立长效的摸排机制，完善相关制度。

　　我司将通过本次摸排核查工作，将对金融放贷领域突出

　　问题的整治工作，纳入风险排查体系，按月度定期开展排查工作，确保持续有效开展。对于日常发现的问题线索及时报告给上级和当地监管部门。积极围绕金融放贷领域突出问题专项整治工作常态化，从发现的问题倒逼内控制度的不断完善，不断弥补制度的漏洞和缺陷，着力构筑长效机制防火墙

　　。要把专项整治与建章立制结合起来，既要解决好突出问题，又要抓紧从制度机制层面统筹谋划，防止反弹回潮。同时，将

　　“三书一函”作为行业领域集中整治的切入口，落实“一案一整治”要求，探索从源头上补短板

　　、堵漏洞

　　、强管理的制度性措施，强化“三书一函”的跟踪问效，做到以案促改、以案促建。“增强忧患意识、防范风险挑战”，坚持边推进、边总结

　　、边提高，探索建立打击

　　、整治

　　、管理、建设的长效机

　　制，紧密结合治理行业乱象的各项工作，将专项整治工作与合规管理工作等有效衔接。

　　我司将在本次专项整治排查核查工作的基础上，在监管单位的指导和帮助下，持续加强风险防控工作，不断完善风险防控内容，加强对全体人员的道德教育和动态管控，健全风险防控的长效机制，实现对各项风险事项和潜在风险因素的及时发现和有效防控，促进合规经营。

　　特此报告

　　某公司

　　年

　　月

　　日

篇五：金融放贷领域扫黑除恶自查篇六：金融放贷领域扫黑除恶自查篇七：金融放贷领域扫黑除恶自查

　　金融机构扫黑除恶工作报告

　　一、本年度扫黑除恶工作开展情况

　　（一）组织部署情况根据《*****关于常态化开展扫黑除恶有关工作的方案》（**银发[2021]262号）,为有效防范打击非法金融活动，积极进行扫黑除恶斗争，我行成立以一把手任组长的“扫黑除恶专项斗争和防范打击非法金融活动”专项领导组，负责本次活动统筹指导和组织安排。专项工作由业务管理条线牵头开展，依据支行工作实际，细化工作部署，定期汇报工作开展情况。各部门分工负责、层层联动、密切协作开展扫黑除恶专项斗争及防范、打击非法金融活动。

　　（二）围绕十个重点整治领域排查治理情况

　　1、加强信贷管理，严控资金流向。公司、个金条线信贷客户经排查无涉黑等高风险客户，信贷业务无违规投放禁止类领域业务。

　　2、审慎开展合作，加强第三方管理。目前，业务合作三方机构均为总、分行准入机构，无自主选择准入三方机构。

　　3、规范催收行为，保护消费者合法权益。目前我行不良资产包含银行卡、住房贷款不良资产，在关注及形成不良初期均由我行员工进行催收，不存在违规催收行为。信用卡不良资产达到

　　级由省分行银行卡部委托准入公司进行催收工作，住房贷款不良资产达到级将进入诉讼催收阶段，未委托第三方公司进行催收。

　　4、防范欺诈风险，打击诈骗活动。进行金融服务过程中持续加强典型案例警示宣传和风险提示，积极开展打击治理电信网络新型违法犯罪、跨境网络赌博违法犯罪的宣传活动，营造反诈反赌的浓厚氛

　　围，无欺诈风险案例。

　　5、完善公司治理，杜绝黑恶势力渗透。在职员工无涉黑等高风险人员。

　　6、加强员工管理，抓好源头防控工作。无自主聘任员工。

　　7、突出重点风险，持续整治市场乱象。近一年来，业务检查过程中，未发现属于市场乱象类问题。

　　8、落实主体责任，牢固树立合规文化。持续开展员工职业道德教育、法制等警示案例教育，构建“不能违、不敢违、不愿违”的合规文化。

　　9、继续做好非法放贷整治工作，防范打击非法金融活动。严格按照监管及上级规章制度要求开展业务，不存在禁入领域等非法放贷行为。

　　10、加强监测预警，有效防范非法集资、“套路贷”及“校园贷”。我行在贷款发放过程中，客户经理认真提示客户，合规使用贷款。同时积极配合省行开展贷款资金流向排查，针对不规范使用贷款资金客户及时要求其进行清偿，并与客户终止借贷关系。无非法集资及其他不合规贷款业务。

　　（三)四项工作机制落实情况积极落实扫黑除恶排查要求，加大反洗钱尽职调查，发现可疑线索第一时间上报省分行进行甄别。厅堂内设立举报箱及举报电话，及时接受并处理社会公众或员工发现的可疑线索。已与辖属公安机关建立常态化沟通联络机制，积极配合其开展公众教育等工作，截止目前未收扫黑除恶相关协助调查要求。

　　（四）宣传教育情况认真组织开展消费者权益保护、防范非法集资、防赌反诈、扫黑除恶相关专题宣传教育活动，向社会公共不断普及金融知识，提高风险防范意识。积极在员工中开展警示教育，防范员工参与不法活动，增强员工辨别能力。

　　二、发现的涉黑涉恶线索数量及处理情况

　　无

　　三、协助配合属地有关单位工作情况

　　今年以来，我行未收到与扫黑除恶相关“三书一函”及政法机关“查询、冻结、扣划”。

　　四、典型案例

　　无

　　五、下一步工作计划

　　持续开展常态化扫黑除恶工作，落实总分行工作要求。认真开展公众教育及员工排查、警示教育工作。继续加强与辖属公安机关沟通联系，积极配合督导工作，按要求反馈协查通知。对于工作中发现可疑线索将按照要求进行上报，同时提高报告质量，提供更多精准线索信息。