新时代企业投融资管理策略的创新研究

摘 要：在国际经济发展新常态下，企业要进一步优化经济项目投融资策略，对其投融资方法和计划做出创新与改革，以推动企业实现经营利润和效益最优化。当前越来越多的企业开始关注投融资管理工作，并逐步将其提高到一种全新的高度，搞好投融资管理也是当前企业迅速发展壮大的关键手段之一。而企业为了提升其市场地位和经营发展空间，就必须逐步优化其投融资模式，创新投融资管理制度，把投融资当作切入点，进行投资管理策略的革新和改造，以逐步增强其经营利润和社会效益。

关键词：企业；
投融资管理；
创新

在经济社会蓬勃发展新常态下，行业发展趋势逐步走向平稳，但由于中小企业发展空间有限，经济发展速度逐步趋稳，而竞争逐渐增强。企业投融资管理在当前激烈的竞争中，其在整个企业经济发展中的戰略地位已越来越突出，因此科学的建立企业投资融资管理策略，是企业长期稳定健康发展的核心策略支撑。企业投融资管理一直是其经营发展中的重点板块，并已作为其获取经营利润和社会效益的重要手段。通过进一步加大对企业投融资管理力度，能够促进企业健康持续发展目标的实现，并可以有效提高企业在市场中的知名度和整体实力。

一、企业投融资管理的内涵

投融资管理是一种综合性管理手段，即应用适当的财务管理方法对企业的资金加以有效经营，从而达到投资价值最大化。对企业进行投融资管理，主要针对企业的经济成长过程和企业的经营情况以及企业经营方式，结合企业各部分发展情况合理调配资金。企业的投融资管理主要包括投融资的规划、政策、方法和措施、管理制度、价值评价和审核等诸多方面，企业投融资管理过程相对烦琐且针对性较强。在开展投融资管理时，企业需要进行正确的综合判断和考核判断，从而保证企业投融资行为的合理有效。

二、企业投融资管理的作用与价值

1.提高企业的盈利能力，为企业未来持续健康发展奠定坚实的基础。

2.完善企业的经营体系，使企业有效把握市场经济发展变化规律和行业趋势，洞察复杂环境下企业和用户的需求，使企业投融资政策更加科学合理，投融资风险更小。

3.帮助企业提高经营质量，促进企业平稳发展。企业的领导和管理层必须加强管理风险控制和自身投融资专业素质，做出合理的投融资决策，从而使企业的利润和效益最大化，并确保企业的经营决策符合经济利益以及社会和客户的需求，同时满足员工成长的需求，帮助企业快速成长。

三、新时期企业投融资管理存在的风险

1.市场层面的风险

受全球市场经济变动、世界各国税收政策变动以及我国的总体经济状况等诸多变动因素影响，所以企业要想在投融资领域上略有收获，就一定要拓展资讯获取领域。对投融资领域上的许多中小企业而言，由于他们缺乏专业的投融资基础知识，对市场经济的掌握和对经济政策的敏感性也很低，所以许多企业凭知识或人云亦云开始了跟风式投机。结果就是由于滞后的消息传导导致投资人还在原来的投入项目上大量耗费精力，而不能适时调整投入资金方向和投资战略，从而造成资金被套牢，甚至产生血本无归的情况。而企业要想在金融资本市场上取得收益，就需要增强对市场的敏感性，并时时注意市场经济的变动，特别是政府有关政策法规的发布，这些都是产生影响市场经济变动的主要原因，所以企业需要实时了解市场信息，尽可能避免因市场经济变动而造成的损失。

2.信用风险

信用风险是比较常见的一个金融风险，这种风险的出现大多源于对客户信用等级判断不正确，或者是企业用户征信资料的不完整，由此造成了客户不良的贷款或者拖欠贷款等情况的出现。而商业银行对信用风险发生的主要因素则可从以下两种角度加以说明。一方面是主观因素，主要是用户在借款以后因为自己的道德原因而不能清偿欠款；
另一方面是客观因素，可能是由于借款的客户在短期内就没有了归还贷款的能力，由此造成了不良贷款情况的出现。就商业信用风险来说，虽然客观因素能够借助个人信用分析加以处理，但主观因素的处理变得十分困难。因为可能会出现企业伪造信息，故意欺骗贷款金额的情况，所以信用风险成为当前企业融资领域最重要的金融风险问题。

四、新时期企业投融资管理策略的创新研究

1.完善大数据信息技术，提高信息识别效果

在企业融资贷款流程中最大的风险便是信用风险，为了有效避免商业银行的信用风险，就一定要为客户做好正确的征信数据采集，而身份验证数据采集就是征信数据采集的重要前提。企业也可通过应用与其他大数据企业整合而带来的外部海量数据来精准收集客户的征信数据，比如说可以通过和中央银行以及多个商业银行的征信系统合作，利用数据共享提升客户身份验证数据采集的准确性。所以，企业一定要注重于客户信息征信系统的建立，以拓宽征信大数据的获取途径，进而形成一个可以鉴别客户身份认证情况的有效智能体系，从而增强企业客户信息辨识的能力。

2.增强市场敏感度，把握机会转嫁风险

转嫁风险就是把自身的投融资风险传递给别人，使别人承担了这种经营风险。就好比投资者A已经投入了一些资金给B，可是在资金的流动中，如果投资人A已经看到了资金风险需要回收资金，可是已经投入的资金一旦归还必然会导致与B之间的矛盾，这时假设投资人C恰好对B的融资业务感兴趣，投资人A就能够和投资人C进行合理磋商，进而把自己对B的投资转让给投资人C。这样投资人A不但能够回收自身的投入本金，而且能够积极合理地回避风险，B的项目投资也没有受到影响，投资人C也可以得到自身需要的投入项目。如果投资人增加了对市场的敏感性，积极合理地抓住时机进行投资风险转嫁，就能够帮助投资人有效地回收资金，能够把投入项目风险传递给其他投资人。

3.强化融资决策分析

科学全面的投融资决策分析，对提高企业投融资管理水平有极大重要性，能够把企业财务风险减至最小化。企业要自觉承担社会责任，并科学合理地调控企业相关的投融资活动，为推动企业可持续发展，对投资项目做出科学调整。要持续促进企业的可持续发展，提高企业核心竞争力，充分考虑企业运营中的个性化要求，并根据企业投融资的困难程度、企业本身的经济发展特征，科学合理地确定企业的投融资规模。针对企业投融资项目的选择来讲，要通过统筹比较投资风险、投融资渠道等，对企业的债务风险、投资规模等做出合理分类，提出科学合理的企业投融资目标，并选取最适合的企业投融资方法，以合理回避企业在运营过程中的经营风险，使投融资风险减至最小化。

4.拓展企业投融资渠道

企业在积极开展投融资的同时，还必须进一步拓展企业开展投融资的渠道，需要迅速找到恰当的投资项目，运用正确可行的投资技术选择项目，并依靠企业的优势资源进行多样化融资，在避免经营高风险的基础上获取更大的投资回报。例如企业不要单纯仅借助商业银行展开投融资业务，还需要借助企业技术和信用方面的优势，特别是要重视在商业银行以外的经营风险较低的投融资项目。比如，企业委托信贷可以减少企业利息债务，企业债券可以减少股权融资费用与成本等，银行保函等信贷可以减少融资风险率、资产证券化可以获得更多的流动资产等。所以，企业必须对投融资渠道加以开发，扩大企业投融资多样化途径，从而确保企业运营效益和管理效果得以实现。

5.树立资金统管观念

要想让企业资本得到集中管理，企业的管理层起到了关键的作用。企业的领导干部首先要统一思维，形成共识，同时也要有贡献价值观，并運用各种方式把对资金保护的意识传给每位员工。在实行资本统管流程中，作为管理人员要根据企业资金的实际状况，有规划并且一步步地加以推进，要保证企业资金的安全。与此同时，也要形成规划管理资本的系统，要有一定的技术手段和规章作保障，真正贯彻实施。此外，还有一个较为基础的职责，是要针对企业的内部财务资料加以整理，对旗下的分企业也要加以监督，防止出现资金外流和有沉淀风险的情况存在。

6.打造优秀专业的投融资管理团队

企业要逐步完善经营策略和发展理念，需要建立专门的投融资管理队伍，确保企业的投融资业务高效运作。企业需要关心国家发展时政方向，并依据有关规章制度开展投融资活动，积极创新企业的投融资管理方式。在现实投融资管理实务中，进一步优化充实投融资活动。重视对投融资管理工作队伍的思想政治教育和对员工工作流程管控，增强其工作主动性，提高员工对职责范围界限与责任义务的意识，使员工严格遵守企业投融资管理工作有关规定，严格约束其投融资活动，为企业投融资管理部门更加有效地运行做好保障。企业要针对投融资管理人才进行有关工作培训，内容包括投融资管理基础知识培养、投融资业务经验共享、投融资管理规范及管理制度交流投融资发展方向探讨以及投融资风险防范管理等方面的内容，以提升投融资管理专业素质，使企业具备一个高水平、高素质的专业性投融资管理团队，以提高企业的投融资管理工作的品质和效益。

7.构建完善规范的投融管理体系

企业投融资的方法较多，投融资涵盖面很宽。企业在出台成熟的投融资策略时，应针对具体情形，确定投融资目标，稳妥有序制定出合理的企业投融资运营管控战略和计划，并根据战略计划有效准确地促进其实施。企业要对投融资团队成员的投资绩效进行考评，并指导和加强管理投融资组合绩效。制定投融资的战略是企业开展投融资管理活动的前提条件与基石，在制定投融资战略之前要立足于市场发展走向和需要，而不能盲目地进行投融资活动。同时企业所提出的投融资方案必须要能够推动其经营发展，才能达到企业效益最大化。企业投融资管理体系要具有高度灵活性，并能按照其行业发展要求与市场的实际发展状况，动态优化完善，同时，要紧跟国家发展方针和地方政府规定，以便使企业投融资管理系统能够有效推动企业不断发展壮大。

8.确定科学合理的企业投融资计划

在实际进行企业投融资管理时，要对投融资项目的风险与利润等因素做出客观合理的评价，并全方位分析企业投融资项目情况，从而保证其投融资项目规划与企业的运营管理工作宗旨和经营原则能够匹配。科学的企业投融资项目规划，是企业投资管理工作的方向引导和行动引导的关键保证。但如果企业所提出的投融资项目规划是对市场发展走向的错误判断或是不合理的政策选择，都将有可能造成企业投融资项目规划的失效，进而给企业发展带来巨大损失，甚至危害到企业健康长远的发展。所以，企业的投融资管理工作者在制定投融资计划之前，一定要洞察经济社会发展趋势和国际金融市场发展走向，密切关注其企业自身发展需要，并综合考量投融资经营活动中可能产生的风险以及经营利润和社会效益。当然，企业不仅是制定投融资计划，还是实施其投融资经营活动，都要本着“创新性”“审慎”“效率”的基本原则，切不可不加辨别地跟风。科学精细的投融资计划，为创新企业投融资管理策略提供了很好的物质基础。

9.确定稳健高效的投融资预算管理

企业的管理关系到企业内部控制的方方面面，管理人员必须把控好各部门的职责、权力和利润之间的联系。企业管理应当根据企业的发展方向，合理分配企业内部和各业务部门人员工作量，并按照企业投融资机构的管理原则，根据年度收支情况和产品投资成本，科学合理地制定投融资计划。为了更好地进行企业投融资管理，可以实行内部统一管理措施，确保企业的投融资计划适应企业的发展目标和需求。在制定投融资计划时，企业相关部门应当承担一定的投融资控制责任，合理控制企业投融资项目计划和投融资风险。

10.制定健全的绿色金融政策

为了更好地提高企业投融资的发展水平，需要充分结合企业的实际发展情况，改变对企业传统投融资制度的误解，支持企业绿色经济的发展，特别是增强绿色经济的巨大影响力，使企业走绿色可持续发展之路。企业管理者首先要以身作则，因为企业管理者的决策对整个企业的日常经营和社会发展有着重要而深远的影响。企业实施绿色发展战略有助于企业的生命周期，对于企业来说意义重大。同时，企业为了更好地进行投融资管理，实现企业可持续发展，可以建立健全绿色“GDP”补贴核算管理制度，优化绿色产品补偿领域，鼓励发展绿色产品消费，增强绿色产品消费价值观念，推动消费者广泛使用绿色环保产品，完善绿色补贴管理办法。

11.扩展企业参与绿色融资渠道

为了企业的健康发展，需要改变我国现有企业发展产业融资服务渠道单一的发展现状，加大发展企业绿色经济的政策宣传力度，使整个经济社会充分认识和发挥作用，促进企业健康发展。通过对企业配套基础设施项目的控制，将企业的发展与生态的发展结合起来，可以创造更高的社会效益。国家对倡导推动循环型企业向低消耗、高效率的可持续方向发展。企业财政资金和税务等其他政策性资金，可用于减少部分企业绿色配套基础设施项目的实际纳税额。结合绿色经济的发展特点，企业的日常财务管理也需要高度重视。

五、结语

综上所述，若想促进企业的进一步发展，就必须保证投融资管理的实施质量，重视并合理提出企业投融资管理工作方面的具体规划与实施方案，同时还必须注意培养企业投融资管理人员，如此才能更有利于企业克服在投融资管理工作期间所出现的问题，从而促进企业投融资管理的高效实施。

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作者简介：曹一梅（1991.12— ），女，汉族，陕西西安人，研究生，讲师，研究方向：金融政策。

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