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银行扫黑除恶专项斗争工作情况报告

来源:扫黑除恶 时间:2023-02-16 00:40:13

下面是小编为大家整理的银行扫黑除恶专项斗争工作情况报告,供大家参考。

银行扫黑除恶专项斗争工作情况报告

银行扫黑除恶专项斗争工作情况报告

一、本年度扫黑除恶工作开展情况

(一)组织部署情况

根据《*****关于常态化开展扫黑除恶有关工作的方案》(**银发[2021]262号),为有效防范打击非法金融活动,积极进行扫黑除恶斗争,我行成立以一把手任组长的“扫黑除恶专项斗争和防范打击非法金融活动”专项领导组,负责本次活动统筹指导和组织安排。专项工作由业务管理条线牵头开展,依据支行工作实际,细化工作部署,定期汇报工作开展情况。各部门分工负责、层层联动、密切协作开展扫黑除恶专项斗争及防范、打击非法金融活动。

(二)围绕十个重点整治领域排查治理情况

1.加强信贷管理,严控资金流向。公司、个金条线信贷客户经排查无涉黑等高风险客户,信贷业务无违规投放禁止类领域业务。

2.审慎开展合作,加强第三方管理。目前,业务合作三方机构均为总、分行准入机构,无自主选择准入三方机构。

3.规范催收行为,保护消费者合法权益。目前我行不良资产包含银行卡、住房贷款不良资产,在关注及形成不良初期均由我行员工进行催收,不存在违规催收行为。信用卡不良资产达到 级由省分行银行卡部委托准入公司进行催收工作,住房贷款不良资产达到级将进入诉讼催收阶段,未委托第三方公司进行催收。

4.防范欺诈风险,打击诈骗活动。进行金融服务过程中持续加强典型案例警示宣传和风险提示,积极开展打击治理电信网络新型违法犯罪、跨境网络赌博违法犯罪的宣传活动,营造反诈反赌的浓厚氛围,无欺诈风险案例。

5.完善公司治理,杜绝黑恶势力渗透。在职员工无涉黑等高风险人员。

6.加强员工管理,抓好源头防控工作。无自主聘任员工。

7.突出重点风险,持续整治市场乱象。近一年来,业务检查过程中,未发现属于市场乱象类问题。

8.落实主体责任,牢固树立合规文化。持续开展员工职业道德教育、法制等警示案例教育,构建“不能违、不敢违、不愿违”的合规文化。

9.继续做好非法放贷整治工作,防范打击非法金融活动。严格按照监管及上级规章制度要求开展业务,不存在禁入领域等非法放贷行为。

10. 加强监测预警,有效防范非法集资、“套路贷”及“校园贷”。我行在贷款发放过程中,客户经理认真提示客户,合规使用贷款。同时积极配合省行开展贷款资金流向排查,针对不规范使用贷款资金客户及时要求其进行清偿,并与客户终止借贷关系。无非法集资及其他不合规贷款业务。

(三) 四项工作机制落实情况

积极落实扫黑除恶排查要求,加大反洗钱尽职调查,发现可疑线索第一时间上报省分行进行甄别。厅堂内设立举报箱及举报电话,及时接受并处理社会公众或员工发现的可疑线索。已与辖属公安机关建立常态化沟通联络机制,积极配合其开展公众教育等工作,截止目前未收扫黑除恶相关协助调查要求。

(四)宣传教育情况

认真组织开展消费者权益保护、防范非法集资、防赌反诈、扫黑除恶相关专题宣传教育活动,向社会公共不断普及金融知识,提高风险防范意识。积极在员工中开展警示教育,防范员工参与不法活动,增强员工辨别能力。

二、发现的涉黑涉恶线索数量及处理情况

三、协助配合属地有关单位工作情况

今年以来,我行未收到与扫黑除恶相关“三书一函”及政法机关“查询、冻结、扣划”。

四、典型案例

五、下一步工作计划

持续开展常态化扫黑除恶工作,落实总分行工作要求。认真开展公众教育及员工排查、警示教育工作。继续加强与辖属公安机关沟通联系,积极配合督导工作,按要求反馈协查通知。对于工作中发现可疑线索将按照要求进行上报,同时提高报告质量,提供更多精准线索信息。

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